要很好的论述这一主题，让读者有个清晰的认识。先从几百年来的金融历史的大致脉络谈起。
近代，资本主义开始在欧美大陆萌芽时，产生三大跟本性问题。１、结算问题。经济的大发展，伴随而来的是商品、原材料的国际、国内结算问题。象以前那样使用金银不利于携带，需要一种轻便的纸币来代替。２、成本问题。每单位纸币成本与同单位的实物是远远不相等的。如果政府用纸币收购实物，将导致拥有实物的资本家及人民被变相剥夺。３、贬值问题。举个列子说明：社会实物为一单位，相对应发行纸币也为一单位。政府以此为标准收购社会实物，如果政府后面再发行一单位的纸币，这样就有二单位纸币对应一单位的实物，就贬值一半了。在一单位相对应的时候，用实物换纸币的人，到这时候财产就贬值一半了。依次类推。
解决的办法就是：政府以自己的一年的财政、税收收入向银行担保，银行发行跟政府财政、税收收入相等额的纸币，这就解决政府滥发纸币导致的贬值问题。银行用自己存储足额的黄金向政府担保，保证了纸币的含金量。以上的做法使纸币有了足够的信用度，可以代替黄金在社会上流通，解决了资本主义发展需要的结算问题。同时，各国一单位货币对黄金的收购价决定各国货币之间的汇率。
综上所述，就是金本位形成的原因、作用、及内涵。殖民地金本位时代：这一时期，西方各大国互相竞争，具体就表现在对殖民地的争夺上。利用对殖民地经济、政治、军事的控制，从殖民地低价收购原材料和半成品，经过加工后在高价倾销到殖民地。这中间有巨大的贸易逆差，殖民地政府只能向宗主国出售黄金、白银来补平逆差，于是黄金等就转换成利润流入各大国。这场竞争中英国取得了对其他大国的绝对领先优势，日不落帝国的殖民地覆盖全球各大洲，这时期英国的黄金存量是世界最多的，为英镑成为世界主要货币奠定了一大基础。另一基础是，英国依靠其巨大的殖民地，控制了世界原材料供应的很大部分。其他国家要发展经济，不得不向英国购买原材料，这就需要英镑或者黄金。到了19世纪末20世纪初，世界大部分的国际经济活动使用英镑。其余国际区域性货币按在国际经济活动中所占比重是，法郎、美元、马克、日元。有意思的是这和他们所占的殖民地多寡成正比。
美元金本位世界货币时代：19世纪末20世纪初，美国已经是世界第一经济强国，可是美元的地位却远远比不上经济只是其二份之一的英国。这就意味着美国有很大部分的经济活动，本来只需要用美元就可以了，现在却要换成英镑。这中间的金融交易成本就成为英国的收入。同时，你如果需要英镑就必须买英国产品，或者用黄金换。这就是货币世界霸权的一大好处。另一好处是。可用自己的货币换到自己想要的实物，如前所述，货币本身的成本是远远比不上同单位实物的价值。当然这也有个度的问题，你不能无限量的发行货币，否则就是本国信用的破产，导致本国经济的崩溃。（这度是多少，我可不知道。如果知道的话，只怕美联储要请我当首席顾问了）而其他国家只能用自己的实物来换取英镑，来购买自己想要的实物。美国对此并不甘心，寻找着成为世界货币霸主的机会。美国的野心远大于英国，英国只满足于世界主要货币的地位，美元要成为唯一的世界货币。争夺殖民地的第一次世界大战和转嫁经济危机的第二次世界大战，给了美国实现野心的机会。美国先是通过中立，向交战双方出售物资，换回黄金和债权；最后在胜利见分晓的时候参战，掠夺战争的果实。
到了1943年，美国已经占世界黄金存储量四份之三，美元有了成为世界货币的基础。同时，战争中各大国本土是一片废墟，财富都转为坦克、大炮等等。而美国本土未受影响，同时大发战争财。战败国和战胜国要想恢复经济，只能依靠美国的帮助。于是美元成为世界货币的条件成熟了，具体就落脚在布雷顿森林体系上。
布雷顿森林体系的内容：１、世界各国以美元为国际贸易的结算货币。1美元对黄金的价格是固定不变的，各国政府可以用美元向美国购买黄金。这保证了美元不会贬值，及各国可以用美元换回不会贬值的黄金的权利，使美元成为世界货币为各国所接受。２、各国以自己货币含金量来决定对美元的汇率，允许上下百分之一的浮动。
如果布雷顿森林体系就这些内容，那与英镑作为世界主要货币没什么区别。
美国更进一步成立世界银行、国际货币基金组织，通过这两大组织向受贷国发放贷款，赚取利息，和提出贷款条件来影响受贷国经济、政治政策，使其有利于美国。当然，美国对与这块肥肉并没有独吞，也分了些给世界其他大国。世界银行、国际货币组织是由美国为主联合其他个大国建立的。最后又补充了《世界关贸协定》，打开了资本自由流通的最后大门。
美元的政治世界货币时代及虚拟资本的萌芽：经过上世纪五、六十年代，世界经济的复苏、大发展，各国经济间的交流日益扩大，对美元的需要量越来越大，美元加大了发行量来满足经济发展的需要。那美元是怎样流入各需要国呢？首先，各国通过对美国的贸易逆差来或得美元。其次，通过美国的贷款来获得美元。好的方面，美国在这之间享受着美元加大发行量带来的红利。不好的方面，造成美国财政赤字连年扩大，美元含金量越来越低。各国担心美元贬值危害到自己手里的美元，就用美元换取美国的黄金来保值。随着美国黄金的减少，各国就越担心美元贬值，就越要换取黄金。于是，就进入恶性循环。这之间美元经受了4次危机。第3次危机，成了压垮美元金本位这骆驼的最后一根稻草，导致了布雷顿森林体系的主体崩溃。美国在越战中连年的巨大开支，导致美国政府赤字越来越大，引发了各国政府疯狂购买美国的黄金，导致美国黄金储藏量的直线下跌。迫于压力，美国政府宣布停止外国中央银行用美元按黄金官价向美国兑换黄金。其后，宣布美元对黄金贬值.89%，允许各国汇率浮动正负2.25%。两者相减，美元对黄金贬值5.64%。于是，世界黄金的5.64%就落入了美国口袋。美国能做到偷取世界黄金的前提是各国对美元的汇率固定不变。美元对黄金的贬值，其实就是金本位的崩溃。如前文所述，金本位的基础就是货币对黄金价格的不变。
美国尝到了甜头，在1973年第4次美元危机中，美国政府宣布美元第2次对黄金贬值，幅度为10% ，这次各国政府不同意了，你美国也太贪心了吧。纷纷取消了本国货币与美元的固定汇率，实行浮动汇率。至此，布雷顿森林货币体系彻底崩溃。
那布雷顿森林货币体系的崩溃，是美国的损失吗？答案是否定的。布雷顿森林货币体系的崩溃并不会动摇美元的世界货币地位。其一，美国还是世界最大的经济体。其二，前苏联还是西方世界的最大威胁，还指望美国对抗它，西方各国是不敢根本冲击美元世界货币地位的。其三，到了70年代，经济快速发展，需要大量的美元流通。金本位限制了货币发行量，制约了经济发展，废除是必然的。其四，到了70年代，西方各大国工业化基本成熟，大量的资金及利润转而投入第三产业和衍生金融中，通过金融高棍杠原理来获得高利润。衍生金融的特点是很少的资金可以做很大资金的生意，以及赌衍生金融操作对象的未来前景是好是坏，比如期货、股票等等，这其实和赌博没两样。在工业资本时期，经济活动主要通过产品来进行的，汇率变化一点对利润影响不大。可是在衍生金融的虚拟资本时期，资本已经脱离了实物，纯粹是层层增加筹码的赌博。利润在理论上可以是无限大，相对应的是风险也是无限大。举列说明，美国纳斯达克股票，前景被看好的股票可以在短期内被吵高几十倍，也可以在短期内暴跌几十倍。今天是穷光蛋，明天是百万富翁，后天又是穷光蛋，在虚拟资本时期是可能的。再举一列说明，如果你拿一万去吵期货，如果你每笔操作都正确，可以在很短时期内赚到天文数字般的财富。那么在这样的情况下，汇率的任何变动对资本的影响就很大了。这也是各国政府实行浮动汇率的另一原因。
在布雷顿森林货币体系的崩溃后，美元对西方各大国货币的长时间缓慢贬值《有点象温水煮青蛙》，于是，美国的债务就慢慢的转到西方各国身上了。西方各大国对此也是清楚的，可是美元是世界结算货币，不接受是不行的，否则拿什么去进行国际经济交流。最好的解决方法是建立自己的国际结算货币，可是这伤害到美元作为世界货币霸主的地位，美国是不同意。要知道前苏联还要靠美国去对抗，大伙还是绑在美国的战车上。在这巨大的现实利益和威胁下，只好取消这一想法。这也是我为什么把这一时期称之为“美元的政治世界货币时代”的原因。
日元的成长和危机：从1970到1990年，在失去布雷顿森林货币体系支撑的美元动荡时期内，成长起了两大区域性货币德国马克和日元。美国当然不允许利润的分流，要求马克和日元与美元挂钩。立足与欧共体受到欧共体框架保护的马克，毫不客气拒绝美国的要求，美国也拿它没辙。日本同意了美国要求。原因一、日本没有欧共体这样强大的组织保护。原因二、日本通过压低汇率与美元挂钩，可以极大地促进对外贸易，壮大经济，扩大对美的经济顺差。当然日本对美国也有回报，就是大量购买美国国债。
到了1980年代中期，日本经济发展已经成熟了。例如日本经济两大支柱汽车产业、家电产业，都进入了世界领先水平，该占领的市场份额也大部分占领了。大量的资本寻找新的利润点，纷纷进入房地产业及各种衍生金融领域，进行投机活动寻求高利润。通俗得讲，就是经济进入转型期。美国下毒手了，我允许你低汇率挂钩美元，发展经济，并不是免费的午餐，现在是回报的时候了。美国政府认为日本低汇率挂钩美元，严重得损害了美国利益，要求日元升值。日本被迫签定“广场协定”同意日元升值，在其后的十年中升值一倍。大量财富流入美国口袋。日本人称之为“迷惘的十年、失去的十年”当然，日本也有对策。国内理顺各种经济关系；加大研发力度；大量生产基地转移到低劳动成本和巨大人口基数的中国；加大在东盟经济投入，当东盟经济的领头羊，重新建立日元区域货币的影响力。美国先是不动声色，等到日本即将布局成功时，由索罗斯的“量子对冲基金”出面冲击东南亚金融，把东南亚的经济发展成果一掠而去，日本的布局也告失败。这就是有名的“98东南亚金融危机”。这次危机中“量子对冲基金”对东南亚各国的每次出手都非常准。没有对东南亚各国经济、金融、政策的海量分析以及对世界经济政策和变动的准确估算是不可能成功的。这后面没有美国政府的支持，就一个“量子对冲基金”是做不到的。
这次危机中，没看到日本出手。是日本明哲保身，还是和美国有幕后交易？找不到这方面的材料，无法推测。可以肯定的是中国帮了东南亚一把，也代替了日本在东南亚老大的地位。日本就是前车之签，我担心中国在东南亚布好局后，美国又来一次“98东南亚金融危机”。美元的石油本位货币霸权和欧元的崛起：1990年代前苏联的崩溃，美国最大的对手消失了，同时美国也失去了利用苏联对西方世界威胁，来压迫西方大国对美元世界霸主地位挑战的手段。于是，欧盟宣布成立。在经过几年的筹备后，另一世界性货币欧元诞生了。美国对此的对策是：控制世界石油的结算权和定价权来维持美元的世界货币霸权地位。只要各国还需要石油，就离不开美元。美元发行量太大，出现危机就提高石油价格，回收美元。这就是美国在苏联解体后，发动海湾战争的原因。
近年来，欧元的壮大与伊朗石油用欧元结算是分不开的。美国无法占领伊朗就无法有效对付欧元。就算占领了，欧盟还可以寻求非洲石油、俄罗斯石油用欧元结算，当然那代价大得多了。因此欧元的崛起和美元霸权的相对削弱是必然的。那么中国该任何应对这一局面呢？
中国的危机和机会：利用欧元和美元相争的动荡局面，把人民币发展成区域性货币。建立以中国为主导的东南亚经济圈，把云南昆明建设成东南亚经济中心，修建贯通东南亚的昆明-东南亚陆路网。在非洲加大投入，为以后有可能出现的非洲欧元区先一步布好局。
近年来，中国房地产的投机活动加剧和衍生金融的蓬勃发展。除了国外热钱的进入带动外，主要的原因是中国经济进入转型期，大量民间和官方的剩余资本寻找利润点。同时中国有1万亿多的美元外汇储备。美国也看到了这些，对付日本那一套又用来对付中国了，压迫人民币升值，想套走中国财富。我们的对策：对外坚持自主经济政策，严防热钱进入中国投机，顶住人民币升值压力。成立国家控制的投资基金，吸收国内热钱；加大国内消费，引导热钱投资西部；加大科研投入，让产业升级；成立国家外汇投资基金，把部分外汇转化成保值的国外公司股份。当然，中国作为衍生金融活动的新手，肯定刚开始是要付出代价的，可是别无它法，只能这样走下去了。还有一个原因，当前第一、第二产业的经济活动总量只占世界经济活动总量的5%—7%，世界已经进入衍生金融为主导虚拟经济时代了。中国要成为世界强国，不能选择逃避，前面是刀山火海我们也要走下去，当然代价是要付出的。
